基金买卖净值按哪天的算 基金买入净值按哪天的算

在基金买卖过程中，净值的计算是非常重要的。那么基金买卖净值按哪天的算？基金买入净值按哪天的算？下面将对这两个问题进行详细介绍。

1. 基金买入净值按哪天的算

1.1 当日购买：如果投资者在交易日的15:00之前购买基金，则按当日基金的净值计算。购买基金时，将按当日收盘时的净值进行计算。确认份额通常在第二个交易日完成，之后再计算收益。

1.2 次日购买：如果投资者在交易日的15:00之后购买基金，则将按下一个交易日的基金净值计算。需要注意的是，QDII基金的确认买入会比普通基金晚一天，即为T+2日确认买入。

2. 基金赎回净值按哪天的算

2.1 T日收盘价法：按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用，计算出该基金的赎回净值。

2.2 T-1日收盘价法：按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，进行赎回净值的计算。这种方法一般适用于T日赎回，T-1日收盘价作为基准。

3. QDII基金和汇率影响

3.1 汇率影响：QDII基金受到时差、外汇管制等因素的影响，会影响其净值的计算和赎回。需要投资者留意汇率的波动对QDII基金的影响。

3.2 QDII基金类型：QDII基金包括股票型、债券型、混合型等不同类型，投资者可以根据自己的需求选择适合的QDII基金进行投资。

通过以上介绍，可以更全面地了解基金买卖净值的计算方式和相关规定。投资者在进行基金交易时，需要根据不同情况选择适合的买入或赎回方式，以获得最优的投资收益。