赎回基金是按照哪天的净值 赎回基金按哪天的净值算

赎回基金是按照哪天的净值 赎回基金按哪天的净值算

基金是按照“未知价法”交易的。您在交易日15:00前提交的有效赎回申请，按照当天的净值成交。当天的净值最快在当天晚上更新披露(海外基金最快下一交易日晚上披露)。而15:00之后提交的赎回申请通常按下一交易日的净值确认。

投资者赎回持有的基金净值计算以提交的时间来判断。在交易日15点以前提交，以当天净值计算收益。超过15点提交，以下一个交易日的基金净值计算收益。需要注意的是在非交易日提交，需要延顺至交易日交易，以延顺至的交易日的基金净值。

以具体案例为例，投资者持有某基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.00元。计算赎回手续费和可得到的赎回金额，需要根据不同情况进行计算。

基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果在交易日的15:00之前购买基金，买入的基金价格就是当天的基金收盘价。如果在15:00之后购买基金，买入的基金价格就是下一个交易日的基金收盘价。

基金赎回时所依据的是赎回基金当天的净值，按照当天的单位净值来计算赎回金额。交易日的赎回按照赎回时的当天的净值，来计算最终的赎回金额。

交易日3点前购买或赎回的基金，算当天的交易，按当天的净值计算。而交易日3点之后购买或赎回的基金，将按照下一个交易日的净值进行计算。具体确认时间以基金购买后被确认的信息为准。

如果周五下午3:00之前购买的基金，在下周一被确认，遇到节假日则顺延。基金的净值计算是按照周五晚上公布的基金净值来进行。这意味着周末购买的基金也会按照周五的净值计算。