场外货币基金计息规则 场外货币基金计息规则最新

场外货币基金计息规则 场外货币基金计息规则最新

1. 场内货币基金T+0计息特点

货币基金大多数是每日结息，只有收益率，无固定利率，净值保持在1。

1.1 场外货币基金一般T日申购，T+1日计息。

1.2 场内货币基金还有重要特点“T+0”计息，即同日开始计算收益。

2. 货币基金折价套利操作

当货币基金二级市场价格低于基金净值时出现折价，可以买入货币基金并赎回。

2.1 申购卖出套利，当二级市场价格高于基金净值出现溢价，可卖出货币基金并申购。

3. 计息规则详解

3.1 深交所货币ETF：算尾不算头，按月支付，T日申购或买入，T+1日开始计算收益，赎回或卖出则T+1日开始不计算收益。

3.2 上交所实时申赎货币基金：算头，购买当日享受收益，卖出当日不享受收益。

4. 货币基金申购规则

4.1 场外货币基金一般T日申购，T+1日计息。

4.2 除华宝添益、银华日利之外，其他品种有所区别，上交所6只品种采用T日申购计息方式。

5. 计息时间表

场外货币基金通常算尾不算头，T日申购，T+1日计息，例如周五申购余额宝，起息日是下周一。

而场内货币基金有计息规律：周五计息，自动顺延周六和周日计息。

6. 货币基金收益计算

货币基金收益按每万份基金净收益计算，面值为1元，T+1日开始计息。

6.1 货币基金收益 = T日持仓份额 * T日万份收益 / 10000。

7. 计息周期和基金份额净值

场内货币基金计息周期通常为T日至T+1日，投资者在T日购买的份额将在T+1日开始计息，赎回的份额则在T+2日停止计息。

7.1 基金份额净值在每个交易日开盘前公布，投资者可查看。