基金申购与赎回的价格 基金申购和赎回是按哪天的净值

1、基金申购的价格形成方式

基金购买：如果是在当天下午3点闭市前购买的基金，按照当天的净值计算份额；如果是在当天下午3点闭市之后购买的基金，按照下一交易日的净值计算份额。

2、基金赎回的价格形成方式

赎回基金：如果是在当天下午3点闭市前赎回，则按照当天的净值计算份额；如果是在当天下午3点闭市之后赎回，则按照下一交易日的净值计算份额。

3、开放式基金的申购和赎回原则

未知价格交易原则：即投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格，申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易。

4、基金的赎回费率设置

一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率越低。货币市场基金手续费通常较低，申购和赎回费率为0。

5、开放式基金的交易价格

开放式基金的交易价格取决于基金每单位净资产值的大小，申购价格一般是基金单位资产净值加一定的申购费，赎回价格是基金单位资产净值减去一定的赎回费。