什么是基金净资产 什么叫做基金资产净值

基金净资产和基金资产净值是基金领域中的重要概念。下面将详细介绍这两个概念的含义和计算方法。

1. 什么是基金净资产？

基金净资产是指某一基金在扣除基金负债后的账户余额，基金总资产是指某一时点基金拥有的全部资产，包括个股、债券、存款等。而基金总负债是指运行和股权融资所需产生的负债。计算方法如下：基金净资产 = 基金总资产 总负债。

2. 基金资产净值的分类

基金资产净值根据投资种类的不同可以分为不同类型，如：

2.1 股票基金： 投资于股票占比超过80%。

2.2 债券基金： 投资于债券占比超过80%。

2.3 基金中的基金： 投资于其他基金份额占比超过80%。

股票型基金中，股票的配置比例通常在50%-80%之间。

3. 如何计算基金单位净值？

基金单位净值是每份基金单位的净资产价值，计算公式为：基金单位净值 = 总净资产 / 基金份额。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行，而封闭式基金的交易价格已在买卖时确定。

4. 基金净资产值和基金单位资产净值

基金净资产值指某一时点上基金每单位实际代表的价值，是基金单位价格的内在价值。计算基金资产净值包括总额和单位两种方法。而计算的具体方法则依据不同的资产种类而定。

5. 基金单位净值计算示例

基金的单位净值即基金的总净资产除以总份额。例如，若基金单位净值为1.05元，持有100份基金，则总净资产为1.05 * 100 = 105元。

6. 资产净值的应用范围

资产净值是指资产总值与所包含负债的差额，适用于共同基金等，用于衡量投资组合的总价值。基金净资产是基金管理者持有的投资组合的净值，是评估基金规模大小的重要指标之一。