如何向客户推荐基金定投 怎么向客户推销基金

基金定投是一种持续定期投资方式，对于客户而言，如何推荐基金定投、如何向客户推销基金是理财顾问需要掌握的重要技能。以下是关于如何向客户推荐基金定投和如何推销基金的一些建议。

1. 客户需求导向销售模式

建立一种值得客户信任的行为模式，展现理财顾问的角色形象，从而构建值得客户托付一生的服务关系。

2. 以NEADS方式了解客户需求

NEADS方式指的是：N(now)E(enjoy)享受满足，A(amend)更改改变，D,S(solution)解决方案。在和客户交流时，首先要了解客户的问题、需求和渴望，以便提供更加贴合客户需求的服务。

3. 熟悉基金定投业务办理流程

投资者可到银行代销网点或基金公司办理基金定投业务，需提前了解不同基金产品的特点和定投方式，咨询销售机构并了解办理流程。

4. 使用微笑曲线解释基金定投

基金定投常用“微笑曲线”来解释，曲线向下时定期申购可摊薄成本，曲线向上时提高收益。这种形象生动的比喻方式有助于客户更好地理解基金定投的原理。

5. 灵活推荐不同基金品种

客户往往会疑惑自己的基金为何涨幅不如他人，理财顾问需要解释基金种类和投资内容的差异，引导客户了解自己的基金投向是否符合当前市场情况。

6. 善用定投的三种方法

基金定投有三种方法，包括定时定额定投法、设置有效的止盈线以及购买增强型指数基金。理财顾问需要根据客户的情况和需求，灵活选择合适的方法进行推荐。