当天赎回的基金净值按哪天计算 基金当日赎回是按当日价吗

当天赎回的基金净值按哪天计算 基金当日赎回是按当日价吗

1.基金赎回金额的计算公式

根据***证监会规定，赎回金额的计算公式为：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。

2.基金买入价格确定规则

基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。在交易日的15：00之前买入基金，购买价格为当日基金收盘价；15：00之后买入基金，则应用下一个交易日的基金收盘价。

3.基金赎回价格计算方式

基金的赎回是以赎回当天价格计算的，即申购赎回的价格为当天的基金单位净值。投资者需在交易日的15:00之前申请赎回，以当日净值结算；若15:00之后申请，则以次日净值结算。

4.基金赎回净值的计算日期

一般情况下，交易日申请基金赎回，赎回净值以申请(到账)当天的净值为准。这保证了基金交易的公平性和公正性，避免了投资者赎回当日有收益的风险。

5.基金赎回到账时间

通常，基金赎回到账时间为1-3个工作日，根据基金合同和基金管理人的规定而定。基金赎回净值可以通过T日收盘价法计算，加上或扣除当天分红或费用，即可得出最终基金赎回金额。

6.赎回费用的计算示例

假设赎回10000份诺安A基金，持有时间为200天，赎回费率为0.5%，当日净值为1.211元，则赎回费用=1.211×10000×0.5%=60.55元。基金转换费需考虑转出基金的赎回费和申购补差费等因素。

7.特殊情况下的操作方法

投资者应该留意基金交易时间和净值更新情况，在股市波动时，选择合适的交易时间点进行操作。基金网上显示的净值通常为前一天的数据，需要注意区分实际交易日。