赎回净值日是什么意思 赎回的净值算哪天

赎回净值日是什么意思 赎回的净值算哪天

1.1 T日收盘价法

按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，再加上或扣除当天的分红或费用，计算出该基金的净值。

1.2 具体计算方法

赎回净值通常是根据赎回基金时的当天的净值来计算，以当天的单位净值为基础，来计算赎回金额。交易日下午三点前赎回基金的，按赎回当天收盘时的净值计算；下午3点后赎回基金的，按照第二个交易日收盘时的净值计算。

1.3 到账时间

基金赎回到账时间一般为1-3个工作日，具体取决于基金合同和基金管理人的规定。

2.1 带手续费的赎回

某只基金在持有时间小于7天时收取1.5%赎回费，大于等于7天时收取0.5%手续费，按照当天的净值来计算赎回金额，以手续费扣除后的净值来计算实际收入。

2.2 计算示例

假设在半年前购入净值为1.0000的基金，三天前净值为2.0000，按照实际持有时间、净值和手续费的规定，计算赎回手续费及可得到的赎回金额。

3.1 赎回确认时间

一般情况下，交易日申请基金赎回的，赎回时间以申请（到账）时间为准，以申请时的净值来计算赎回金额。

3.2 买入价格与卖出价格

在交易日的15:00之前买入的基金价格以当天收盘价计算，15:00之后买入则以下一个交易日的收盘价计算；相应地，卖出价格也是根据交易的时间点而定。

赎回净值日指的是赎回基金的净值计算日，根据当日或次日的基金净值进行计算，确认赎回手续费后得到的赎回金额。赎回需要根据基金合同规定的到账时间来确定到账情况，同时也考虑手续费、持有时间和交易日的价格计算来确定最终收益。