基金份额为什么折算 基金份额为什么折算不一样

基金份额为什么折算 基金份额为什么折算不一样

基金二级市场价格低于基金份额净值时为折价交易，涉及折价率计算。

折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值。

基金份额折算方式分为定期和不定期，不定期折算又可细分为上折和下折。

定期折算是在固定时间将净值回归到1，超出部分以母基金份额形式返还给投资者。

不定期折算则根据情况进行份额折算，比如分级基金中的上折和下折。

基金进行份额折算主要是为了维护公平性和流动性，同时有规模管理和投资效果等原因。

通过折算帮助基金公司管理规模，防止规模过大影响效果和运作。

基金份额折算也可以调整基金规模，确保投资者权益与基金运作的平衡。

ETF折算对投资者没有实质性影响，类似数学乘法结构不变。

基金资产=单位净值×基金份额，折算前后整体基金资产不变。

投资者可看作持有不同数量的份额，而基金总体资产和价值不变。

基金申购和赎回份额不一定等同于金额，因为净值可能有波动。

申购和赎回的份额根据基金当前净值和市场价格进行计算，可能与实际金额有差异。

涨跌导致申购和赎回时的份额和金额存在对应关系，但不绝对等同。

基金折算是为了维护基金公平性和流动性，根据不同情况采取定期或不定期折算方式。投资者需理解折算对基金规模管理和价值维持的重要性，以及折算前后的份额和资产关系。