有关利率的知识 利率的知识点总结

利率是指资金的出借方从借款方所获取的费用，也就是借款者为使用资金而向出借方支付的费用。利率与时间息息相关，通常情况下，利率是按年度计算的。例如，年利率是5%，那么如果借款期限为一年，那么借款者需要支付5%的利息；如果借款期限为半年...

1. 利差

利差指的是实际投资率高于定价利率的部分，简单理解就是投资收益。举个例子，如果定价利率是2.5%，实际投资率为4.5%，他们之间有差值，就产生了利差。

2. 基准利率

基准利率是整个体系中起到核心作用并能制约其他利率的基本利率。它是一个市场化的利率，有广泛的市场参与性，能够充分反映市场供求关系；它是一个传导性利率，在整个利率体系中...

3. 利率敏感性缺口(GAP)

利率敏感性缺口(GAP)是指银行的利率敏感性资产与利率敏感性负债之间的差额。通常，将浮动利率的资产或负债称为利率敏感性资产或负债。根据这两类资产和负债的不同组合，可以有三种不同的...

4. 可转换债券的票面利率

可转换债券的票面利率是指可转换债券作为债券的票面年利率。它一般低于相同条件的普通债券的票面利率，因为可转换债券持有者有特殊的选择权。可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期...

5. 存贷利率

若存贷利率相等且不变，货币可完全自由兑换且利率为无风险利率且不受其他因素影响，则可通过...

6. 现值和未来值

已知期初投入的现值为PV，求将来值即第n期期末的终值Fv，也就是求第n期期末的本利和，年利率为i。资金的时间价值一般都是按照复利方式进行计算的。所谓复利，是指不仅本金要计利息，利息...

7. 资金的时间价值

资金的时间价值涉及现值和未来值的概念。现值是指未来的现金流量以折现率计算出来后的值，未来值是指目前的现金流量以复利计算后的值。通过对现值和未来值的计算，可以帮助人们做出更科学的...