市场风险资本要求为资本要求之和

商业银行在计算市场风险资本要求时可以采用到期日法或久期法。市场风险资本要求包括利率风险、汇率风险、商品风险、股票风险和期权风险的资本要求之和。利率风险特定风险的计提是根据发行主体性质、评级、剩余期限等信息来确定的。一般市场风险资本要求根据不同类型的证券和货币，采用不同的风险权重来计算。衡量风险的指标包括收益率的方差、标准差和标准差率等。为规避风险，可以采取放弃资产的方式。

1. 利率风险特定风险

利率风险特定风险的计提是根据发行主体性质、评级、剩余期限等信息来确定的。根据剩余期限的不同，利率风险特定风险的资本计提也有所不同。具体计提要求如下：

2. 一般市场风险

一般市场风险的资本要求是市场风险资本要求的一部分，包括利率风险、汇率风险、商品风险、股票风险和期权风险的资本要求之和。在计量市场风险资本要求时，可以采用新巴三FRTB框架，重要的是重新构建计量方法和调整交易对手信用风险计量规则。

3. 风险指标与风险对策

对于衡量风险的指标，可以使用收益率的方差、标准差和标准差率等。在面对资产风险时，如果***失无法由可能获得的收益予以抵消，应当放弃该资产以规避风险。

4. 2019版市场风险最低资本要求

根据巴塞尔银行监管***会发布的2019版市场风险最低资本要求，对于2016版进行了部分改进，并将于2022年1月1日起生效。该版别的修改主要体现在进一步澄清市场风险资本要求的规定。

5. 巴塞尔协议对资本要求的规定

巴塞尔协议对资本要求采用了三大支柱的规定，其中最低资本要求是其中之一。协议还将信用风险、市场风险和操作风险纳入了资本监管要求中。

6. 新资本管理办法对资本要求的改进

新资本管理办法对一般企业债权的风险权重进行了调整，将风险暴露的风险权重应用于债权，同时对公司细分为不同投资级别。新协议还完善了对信用衍生品和资产证券化的资本要求。

通过以上分析，我们了解了市场风险资本要求的计算方法、不同风险的分类和具体计提要求。我们也了解了衡量风险的指标和规避风险的对策。了解市场风险资本要求对商业银行具有重要意义，可以帮助银行更好地管理风险并确保资本的充足性。