场内基金赎回规则费率

2024-02-16 04:13:37 59 0

1. 基金份额赎回规则

基金份额持有人在销售机构办理赎回时,各类基金份额每笔赎回申请的最低份额为0.01份基金份额。基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,但某笔赎回业务导致单个交易日赎回基金份额数量超过当日基金份额总净额时,该交易日的赎回申请无法执行。

2. 赎回费率的计算规则

赎回费用=赎回总额×赎回费率

例如,若某投资者持有10000份基金份额,赎回费率为0.5%,并决定赎回全部基金份额,基金份额净值为1.35元/份,则赎回费用=10000×1.35×0.005=67.5元。

3. 场内基金赎回规则的相关内容介绍

3.1 手续费率和最低收费门槛

1)手续费率:根据基金销售机构的规定,场内基金的买入和卖出都会收取手续费,每个基金的费率不尽相同。例如,如果账户的佣金为万2.5,则买入10万的场内基金手续费为25元。

2)最低收费门槛:有些基金设定了最低收费门槛,例如佣金为万2.5的基金,如果只买入1000元的场内基金,也会收取5元的手续费,相当于千五的交易费率。

3.2 场内与场外基金赎回费用的区别

1)场内基金:场内基金的赎回费用一般按照一定的费率计算,例如0.5%,赎回费率取决于所持有基金的赎回时间,持有时间越长费率越低。

2)场外基金:场外基金的申购费和赎回费一般较高。大部分场外基金都有折扣活动,以折后费率计算,通常申购费率为1折,赎回费率为2.5折,持有两年以上免赎回费。

3.3 基金管理费和托管费

基金管理费和托管费是基金运作过程中产生的费用,这些费用已经反映在基金净值中。

1)基金管理费:基金管理公司按照约定的比例收取基金管理费,管理费率一般在1%左右。

2)基金托管费:基金托管人按照约定的比例收取基金托管费,托管费率一般低于0.25%,并在每月末支付给托管人。

3.4 基金申购赎回手续费的计算公式

1)认购费用计算:认购费用=认购金额-认购金额/(1+认购费率)。一般认购费为1%,例如认购一万元则花费100元。

2)申购费用计算:申购费用=申购金额-申购金额/(1+申购费率)。一般申购费为1.5%,例如申购一万元则花费150元。

3)赎回费用计算:赎回费用=赎回总额×赎回费率。例如赎回金额为10000元,赎回费率为0.5%,则赎回费用=10000×0.005=50元。

请注意:以上公式适用于绝大部分基金,但不同基金产品的费率和计费规则可能会有差异,请在具体操作前查看相关基金的费率说明。

收藏
分享
海报
0 条评论
4
请文明发言哦~