基金托管费管理费什么时候收取的?

基金的管理费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付，即每日应付的基金托管费＝（前一日的基金资产净值×年托管费率）／当年实际天数，且从基金资产中支付，无须向投资者另外收取。因此，基金托管费是按天计算的。

1. 基金托管费的定义与意义

基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

托管人负责保管基金资产，确保资产的安全性，并按照基金合同的约定，负责资金的清算、结算和投资者的权益保护。

托管费的收取是为了保障基金资产的安全，维护投资者的权益。

2. 基金托管费的计算方式

基金托管费率一般在0.05%到0.25%之间，根据基金净资产的一定比例进行收取。

基金管理公司每年需要支付的基金托管费=基金净资产×基金托管费率。

基金托管费是逐日累计计提的，按月支付给基金托管人。

3. 区分基金管理费与基金托管费

基金管理费是基金管理人在操作基金时收取的报酬，一般为1.5%逐日计提。

基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用，一般按0.05%到0.25%的比例逐日计提并按月支付。

4. 基金管理费与基金托管费的收取时机

基金管理费一般在投资者购买基金时一次性收取，按照基金规模的百分比进行收取。

基金托管费一般每日按0.25%计提，按月支付给基金托管人。

5. 场内ETF与基金托管费

场内ETF是没有管理费和托管费的，佣金费率较低，通常为万0.4，并且没有印花税。

场内ETF的费用相对较低，适合投资者进行长期持有。

6. 余额宝货币基金的费用

余额宝货币基金买入和卖出不收取费用，但需要支付管理费、托管费和销售服务费。

管理费和托管费按照基金资产净值的比例进行计算，逐日累计，按月支付。

7. 基金管理费与托管费的费率

基金管理费一般在1.5%到3%左右。

基金托管费按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末支付给基金托管人。

通过以上内容的介绍，我们可以了解到基金托管费的收取方式和时机。投资者在购买基金时应注意基金管理费和托管费的比例，并对不同类型的基金费用有所了解，以便更好地进行投资决策。