基金买入是按哪天净值计算 基金购买按哪天净值

基金买入是按哪天净值计算 基金购买按哪天净值

如果在当天下午3点前购买的基金，按照当天的净值计算买入份额。当天的净值一般在晚21点左右公布，确认买入的成交价。

当天下午3点后购买的基金等同于第二天早上购买，所以要等到第二天晚上9点左右的净值进行计算。

开放式基金：基金份额不固定，无存续期限，通过基金资产净值（NAV）买入或者赎回基金份额。

封闭式基金：基金份额固定，有存续期限，交易价格由买卖双方竞价产生。

基金在交易日下午3点前转换的，净值按转换后基金当天的净值计算；在下午3点后转换的，净值按转换前基金当天的净值计算。基金转换同一个基金公司管理的各基金之间可以相互转换，减少基金交易的过程。

交易日当天购买基金，按照买入当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，计算收益。基金的交易时间通常是周一到周五。

不同基金的购买净值计算方式可能会有所不同，例如华宝标普石油指数基金就是按当天收盘后的净值买入，T+2到账，申购费要根据基金规定而定。

基金的资产净值计算公式为总资产减去总负债，这是基金运作过程中非常重要的计算方式，用来评估基金的财务状况。