9月起存款超过10万要严查吗

三个试点已经启动

最近，关于“9月1日起，存款超过10万以上一律被严查”的消息在网络及社交媒体上广泛传播。传言声称，单位存款超过50万、个人存款超过10万元的人需要接受调查，并且除了信息登记外，还需要告知存款来源和用途。然而，根据相关权威部门的官方通知，这条消息是不实的，中国人民银行并没有出台这样的规定，也没有对个人存款进行严查。

据悉，中国人民银行并没有规定9月1日起存款超过10万元的严查政策。此前的新闻报道中提到，中国央行正在国家三个地区开展大额现金管理试点。这些试点旨在加强对大额现金流动的监管，以防止洗钱和资金逃逸等违法行为。然而，并没有明确规定存款超过10万元的个人或单位需要进行严格调查。

尽管央行没有对个人存款进行严查的规定，但依然有一些情况下可能会引起银行的关注。以下是一些可能引起注意的情况：

1. 大额现金存入：虽然没有具体的金额限制，但一次性存入较大金额的现金可能会引起银行的关注。银行可能会要求提供存款来源和用途的相关证明文件，以确保资金的合法性。

2. 频繁大额转账：如果一个人频繁地进行大额转账，尤其是与不同的账户进行来回转账，银行可能会怀疑其中可能存在的违法行为，例如资金洗钱等。

3. 不合理的存取款行为：如果一个账户频繁出现大额存入或提取现金的行为，并且与账户持有人的正常资金流动不符合，银行也可能会对此进行关注。

4. 存款来源不明：如果存款的来源无法合理解释或是涉及到非法活动，银行也有权对此进行调查。

5. 频繁开设多个账户：如果一个人频繁地开设多个账户，并在这些账户之间进行大额资金的转移，银行也可能会怀疑其中存在的不正当行为。

尽管存款超过10万元不会自动触发严格的调查，但一些异常的存取款行为仍然可能引起银行的关注。此外，目前央行正在进行的大额现金管理试点也在一定程度上加强了对大额现金流动的监管。因此，作为个人和单位，更好地合规经营和管理自己的资金，提供合理的资金来源和用途证明，有助于维护自身的合法权益和避免不必要的麻烦。